Eficiência Operacional no Setor Bancário:

Monitoramento em tempo real de transações PIX 

O desafio

Com a entrada na operação de pagamentos instantâneos via PIX, uma instituição bancária precisava estruturar uma operação capaz de sustentar alta disponibilidade, baixa latência e visibilidade contínua.

Mais do que acompanhar transações, o desafio estava em responder rapidamente a pontos críticos da operação:

• Qual o tempo médio de resposta das transações?
• Qual a taxa de sucesso versus falhas?
• Os níveis de serviço estão aderentes às exigências do Banco Central?

Sem essa visibilidade, qualquer instabilidade poderia impactar diretamente a experiência do cliente e a operação regulatória.

A solução

Para viabilizar visibilidade contínua e controle operacional sobre o ecossistema de pagamentos, foi implementada uma camada de observabilidade de ponta a ponta com o LiveWatch Monitoring, conectando dados, APIs e operação em tempo real.

• Monitoramento de banco de dados: a partir do LiveWatch Monitoring, foi estruturada a coleta e análise de queries SQL diretamente na base transacional, permitindo acompanhar o ciclo completo das transações e identificar possíveis gargalos de persistência.

• Observabilidade de APIs: o LiveWatch Monitoring passou a rastrear as APIs críticas do ambiente, com medição contínua de latência e análise de códigos de retorno, oferecendo visibilidade sobre taxas de sucesso e falhas.

• Dashboards em tempo real: os dados foram consolidados em painéis visuais dentro da plataforma, permitindo à equipe técnica e ao negócio acompanhar, em tempo real, o volume transacional e a saúde da operação.

• Visão unificada da operação: com o LiveWatch Monitoring, diferentes camadas do ambiente passaram a ser correlacionadas, facilitando a identificação de causas e a leitura do impacto das transações no contexto do negócio.

Resultados e impacto

A implementação possibilitou ao Banco evoluir a operação com mais controle e previsibilidade:

• Visibilidade operacional ampliada: acompanhamento contínuo do desempenho do PIX, com identificação antecipada de desvios e pontos de atenção.

• Maior agilidade na resolução de incidentes: redução do tempo de diagnóstico ao identificar rapidamente a origem dos problemas entre APIs e camada de dados.

• Aderência aos requisitos do BACEN: monitoramento consistente dos tempos de transação, alinhado às exigências regulatórias.

• Decisões orientadas por dados: base histórica e em tempo real que apoia o dimensionamento da infraestrutura conforme o crescimento da operação.

Impulsionando operações críticas com visibilidade e controle

Com o suporte do LiveWatch Monitoring, a empresa passou a operar o PIX com mais previsibilidade, leitura clara do ambiente e capacidade de resposta em tempo real.

Esse tipo de abordagem permite evoluir de um modelo reativo para uma operação orientada por dados, onde cada transação é acompanhada com inteligência e cada decisão é sustentada por visibilidade.

Para instituições que operam em ambientes críticos, a observabilidade deixa de ser apenas técnica e passa a ser um fator direto de eficiência operacional, experiência do cliente e evolução do negócio.

Quer entender como aplicar esse modelo na sua operação?

Fale com um especialista da GotoBiz e explore como nossas soluções de monitoramento e observabilidade podem ampliar a visibilidade e o controle do seu ambiente em tempo real.